Recommandations d'entreprises
Affine ton ADN investisseur en swipant : plus tu entraînes SAFIA, plus les recommandations gagnent en pertinence.
9 recommandations alignées avec tes valeurs
Particuliers
Accueil Particuliers Cockpit stratégique
Le cockpit : tes opportunités, passées au filtre de ton ADN.
D'un côté des entreprises et des supports alignés avec ce qui compte pour toi. De l'autre un audit de ton patrimoine, qui dit ce qui va, ce qui coince et par quoi commencer.
Cockpit stratégique
Tes recommandations, tes analyses et tes diagnostics au même endroit.
Conseil patrimoine
Ton audit patrimonial intelligent
SAFIA analyse tes actifs, tes projets et tes contraintes pour identifier opportunités, risques et axes d'optimisation.
Lancer l'audit
Exemple illustratif. Chiffres fictifs.
Savoir ce qui compte pour toi ne sert à rien si rien n'en découle.
Ton profil de risque dit jusqu'où tu peux aller. Ton ADN dit ce que tu veux financer. Ton patrimoine dit d'où tu pars. Le cockpit est l'endroit où ces trois éléments se rencontrent et produisent quelque chose d'utilisable : des recommandations filtrées, et un diagnostic de ta situation.
Deux volets, deux usages
Les recommandations alignées
Des entreprises et des supports présentés avec la raison pour laquelle ils te sont proposés : le secteur, la pratique ou le critère de ton ADN auquel ils correspondent.
- Le niveau de risque est vérifié avant tout le reste : rien ne t'est proposé au-delà de ton profil.
- Chaque recommandation indique ce qui l'aligne, et ce qui l'éloigne de ton ADN.
- Plus tu swipes, plus le filtre se resserre, plus les recommandations seront sur-mesure.
L'audit patrimonial
Un diagnostic de ta situation à un instant donné : ce que tu détiens, ce que ça te coûte, ce qui est cohérent avec tes objectifs et ce qui ne l'est pas.
- Concentration, liquidité, frais, fiscalité, couverture des projets.
- Les points d'attention sont classés, du plus coûteux au plus anecdotique.
- Les données qui manquent pour aller plus loin sont nommées.
Fonctionnalité à venir
Toutes les offres du marché, filtrées pour toi seul.
Une banque privée sélectionne pour ses clients parmi ce que le marché propose. Le cockpit fait la même chose, pour tout le monde, à partir de deux éléments que personne d'autre ne croise : ton profil réglementaire et ton ADN investisseur.
Exemple illustratif. Le filtre applique le risque en premier : rien ne t'est proposé au-delà de ton profil. L'alignement avec ton ADN vient ensuite.
Profil 2 sur 5 · Horizon 5 ans · Tient à l'industrie française, refuse les énergies fossiles
- Fonds actions Europe, filtre d'exclusion charbon
- Fonds euros, pour la part sécurisée
- SCPI de bureaux en France
Profil 4 sur 5 · Horizon 15 ans · Tient aux énergies renouvelables et à l'égalité au travail
- ETF monde, hors énergies fossiles
- Fonds thématique transition énergétique
- Private equity, part minoritaire
Même marché, même moteur, deux résultats. C'est la différence entre une offre standard et du sur-mesure. Ici les produits ne sont pas spécifiés, dans l'application tu retrouveras les produits exacts recommandés, les performances attendues, les frais si pertinents.
Nos partenaires pour la marketplace
- Trail Finance
- Silex
- 6AM
- PEQAN
- PAMS
- CMF
Leurs offres rejoindront le cockpit à l'ouverture de la marketplace.
Ce que l'audit regarde
Six axes, dans cet ordre. Les premiers pèsent le plus lourd sur un patrimoine, et ce sont ceux qu'on examine le moins souvent.
L'audit ne prescrit rien. Il décrit, il hiérarchise, et il te dit quand un conseiller devrait prendre le relais.
- Les fraisFrais de gestion, frais d'entrée, frais d'arbitrage, sur chaque support détenu.
- La cohérence avec ton profilCe que tu détiens est-il compatible avec le niveau de risque que tu as déclaré ?
- La concentrationUn secteur, une zone ou un émetteur qui porte une part excessive de ton risque.
- La liquiditéCe que tu peux récupérer rapidement, et à quel prix.
- La fiscalitéLes enveloppes utilisées, celles qui ne le sont pas, et les échéances qui approchent.
- L'alignement avec ton ADNCe que financent réellement tes placements, comparé à ce que tu as exprimé.
Ce que le cockpit ne fait pas
Il ne passe aucun ordre et ne souscrit rien à ta place.
Il ne promet aucune performance, mais t'informe sur les performances passées et les frais quand pertinent.
Il ne remplace pas un conseiller humain : sur les situations complexes, il te renvoie vers un conseiller. Offert pour les abonnés Smart.
Tes questions, nos réponses
Une recommandation, est-ce un conseil en investissement ?
Non. Les recommandations affichées dans le cockpit sont informatives et pédagogiques : elles t'indiquent ce qui correspond à ton profil et à ton ADN, et pourquoi. Un conseil en investissement personnalisé est une activité réglementée, délivrée par nos conseillers dans le cadre d'une lettre de mission.
Sur quoi reposent les recommandations proposées ?
Sur ton profil de risque, ton ADN investisseur et la composition de ton patrimoine connecté, croisés avec des données publiques sur les supports concernés. Chaque recommandation indique ce qui la relie à ton profil.
SAFIA est-elle payée pour mettre en avant certains produits ?
Non. Nous ne percevons aucune rétrocession ni aucune commission sur les produits qui apparaissent dans le cockpit. Notre revenu vient de l'abonnement et des licences professionnelles.
À quelle fréquence l'audit se met-il à jour ?
Il se recalcule à partir de tes comptes connectés. Tu peux le relancer quand ta situation change : une entrée d'argent, un nouveau projet, un changement d'objectif.
Le cockpit est-il inclus dans l'offre gratuite ?
Starter donne un aperçu des recommandations alignées avec ton ADN. L'audit patrimonial complet est inclus dans Smart.
Vois ce que ça donne sur ton patrimoine.
Gratuit pour commencer, et rien ne t'est proposé au-delà de ton profil.
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