Ta photo patrimoniale
Patrimoine brut et net, répartition par classe d'actifs et par enveloppe (PEA, assurance vie, PER, compte-titres, immobilier), revenus passifs estimés.
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Gérer son patrimoine en autonomie, sans être seul face à ses choix.
Tu n'as pas besoin d'un gros patrimoine pour mériter des explications claires et des produits performants à ton image. SAFIA t'aide à voir, suivre, comprendre et investir.
Mon patrimoine
Valorisation totale
184 250 €
+1,4 % · 24 h Revenu annuel
4 180 €Rendement
3,12 %Évolution · 6 mois
Ma diversification
Immobilier62 400 €
Assurance vie48 900 €
PEA50 000 €
Livrets22 950 €
Exemple illustratif. Chiffres fictifs.
Tu te reconnais ?
- Mon livret est plein et je ne sais pas quoi faire ensuite.
- J'ai un PEA, une assurance vie, un crédit… et aucune vue d'ensemble.
- Je veux investir, mais pas dans n'importe quoi.
- On me propose des placements et je ne sais pas comment les évaluer.
- Je n'ai pas le temps de tout suivre.
Ces questions n'ont rien d'un manque de compétence. Elles viennent d'un manque d'explications.
Une vision claire, puis des réponses.
Ton budget, sans effort
Revenus, dépenses et capacité d'épargne calculés à partir de tes comptes, sans saisie manuelle.
Ton profil et ton ADN
Le niveau de risque qui te correspond, et ce qui compte pour toi dans tes placements.
Tes réponses, expliquées
Une IA disponible à tout moment pour tes questions d'épargne, d'investissement, de fiscalité ou de transmission.
Pas une app de plus. Une autre façon de faire.
Ce que tu as souvent aujourd'hui
Ce que fait SAFIA
Une app de suivi te montre tes chiffres.
SAFIA te les explique et te dit à quoi faire attention.
Une gestion pilotée investit à ta place dans des portefeuilles types.
SAFIA part de ton profil et de tes valeurs. Tu décides, tu restes dans ta banque.
Un accompagnement en cabinet commence souvent à partir d'un certain patrimoine.
SAFIA commence gratuitement, quel que soit ton patrimoine.
Gérer son patrimoine soi-même, sans y passer ses week-ends
Gérer soi-même n'a jamais voulu dire tout faire seul. Ça veut dire décider soi-même, en comprenant ce qu'on décide. Ce qui manquait jusqu'ici n'était pas la volonté, c'était le temps et les explications.
Voir avant de décider
La première marche est la plus haute, et elle n'a rien d'intellectuel : la plupart des gens ne savent pas ce qu'ils possèdent. Un PEA ouvert il y a huit ans, une assurance-vie souscrite à l'embauche, un PER alimenté irrégulièrement, un crédit en cours, trois livrets. Séparément, chacun sait. Ensemble, presque personne. Tant que cette photo n'existe pas, toute décision se prend à l'aveugle, et c'est précisément ce que l'agrégation de comptes règle en quelques minutes.
Comprendre pourquoi, pas seulement combien
Un chiffre sans explication ne sert à rien. Savoir que ton épargne dort à 3 % ne dit pas s'il faut bouger ; savoir pourquoi ce taux est en dessous de ton horizon de placement, oui. C'est la différence entre une application qui affiche et une application qui explique, et c'est ce que fait notre assistant IA, qui cite ses sources et les date plutôt que de te demander de lui faire confiance.
Décider, et garder la main
SAFIA ne détient pas ton argent et ne passe aucun ordre. Tes comptes restent où ils sont, chez ta banque et chez ton assureur. Ce que tu gagnes, c'est de savoir ce que tu fais et pourquoi, avec ton ADN investisseur comme filtre et ton cockpit pour voir ce qui correspond vraiment à ton profil. Quand une situation dépasse ce qu'un outil peut traiter seul, un conseiller humain prend le relais.
Ce que SAFIA ne fait pas
Elle ne détient pas ton argent et ne passe aucun ordre.
Elle ne te promet aucun rendement.
Elle ne remplace pas un conseiller dans les situations complexes : elle te le signale et t'oriente (notaires, avocats, autres).
Par où commencer
Il n'y a pas d'ordre obligatoire, mais il y a un ordre qui évite de se décourager. Le voici, tel que nous le conseillons.
Commence par voir. Connecte tes comptes et regarde la photo. C'est gratuit, ça prend quelques minutes, et la plupart des gens y trouvent au moins une surprise : une épargne de précaution deux fois trop grosse, un contrat oublié, des frais jamais examinés. Si tu préfères ne rien connecter au début, tu peux commencer par ton profil et ajouter tes actifs à la main.
Puis comprends ce que tu vois. Pose tes questions à l'assistant, en français, comme tu les poserais à quelqu'un. Si tu veux d'abord manipuler des ordres de grandeur sans rien installer, nos simulateurs gratuits calculent dans ton navigateur, sans inscription et sans que tes chiffres partent nulle part.
Ensuite, décide. Ton ADN investisseur sert de filtre, et le cockpit ne te montre que ce qui te correspond, en expliquant pourquoi. Tu restes libre du reste : SAFIA ne touche aucune commission sur les produits vers lesquels elle t'oriente, ce qui est vérifiable dans notre modèle économique plutôt que promis.
Deux pages complètent celle-ci si tu veux creuser avant de télécharger : ce qui distingue SAFIA d'une app de suivi ou d'une gestion pilotée, et ce qui se passe exactement quand tu connectes une banque. Les tarifs, dont ce qui reste gratuit, sont sur la page tarifs.
Tes questions, nos réponses
Faut-il un patrimoine minimum ?
Non. SAFIA est utile dès ton premier livret.
Puis-je utiliser SAFIA sans connecter mes comptes ?
Oui. Tu peux commencer par ton profil et ton ADN, et ajouter certains actifs à la main, comme un bien immobilier ou des parts de SCPI.
Quelles banques sont compatibles ?
La connexion passe par Powens, qui couvre la plupart des banques et établissements en France et en Europe.
Comment SAFIA gagne-t-elle de l'argent ?
Par l'abonnement Smart et par les licences proposées aux professionnels. SAFIA ne se rémunère pas sur les produits vers lesquels elle t'oriente.
Est-ce un conseil en investissement ?
Les analyses de l'app sont informatives et pédagogiques. Quand ta situation demande un conseil personnalisé, un conseiller humain de l'équipe prend le relais et valide ce qui t'est recommandé avant que ça engage une décision.
Mes données bancaires sont-elles en sécurité ?
La connexion passe par Powens, établissement de paiement agréé par l'ACPR, et reste en lecture seule : SAFIA ne voit jamais tes identifiants et ne peut effectuer aucune opération. Tes données sont hébergées dans l'Union européenne et tu peux déconnecter une banque à tout moment. Le détail est sur notre page sécurité et conformité.
Commence par comprendre.
Gratuit, sans engagement, et tes comptes restent où ils sont.
Télécharger l'app