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SAFIA construit une marketplace où chaque utilisateur voit une sélection établie à partir de sa situation réglementaire, de sa situation fiscale et de son ADN investisseur. Pas un catalogue commun, une sélection par personne.
La différence tient en une phrase, et elle change ce que vous pouvez en attendre. Une plateforme classique expose un catalogue au plus grand nombre, et la qualification du client se fait après, quand elle se fait. Ici, le filtre passe avant : une offre n'est présentée qu'aux utilisateurs dont le profil de risque, la situation fiscale et les convictions la rendent pertinente. Le volume est plus faible, la pertinence beaucoup plus élevée. Le fonctionnement complet est décrit sur la page cockpit stratégique.
L'ordre n'est pas indifférent. Le risque est vérifié avant tout le reste : rien n'est proposé au-delà du profil de l'utilisateur, quelle que soit la qualité de l'offre.
Objectifs, horizon, tolérance au risque. Il fixe le plafond de risque admissible et écarte tout ce qui le dépasse. C'est une obligation, pas une préférence.
Tranche d'imposition, redevabilité à l'IFI, plafonds de niches déjà consommés. Il détermine ce que la situation de l'utilisateur rend réellement utile : un dispositif de réduction d'impôt n'a aucun intérêt pour qui paie peu d'impôt.
Notre brique propriétaire, décrite sur la page ADN investisseur. Elle réunit la stratégie financière et patrimoniale, les convictions et critères ESG, et la dimension comportementale.
L'utilisateur qui voit votre offre a un profil de risque compatible, une situation fiscale qui la rend pertinente et des convictions qui ne la contredisent pas. Les trois vérifications sont faites avant l'affichage.
SAFIA s'adresse à des particuliers que le conseil patrimonial traditionnel n'atteint pas, faute d'un encours suffisant. C'est un segment large, mal équipé, et généralement absent des circuits de distribution existants.
Par trois filtres appliqués dans cet ordre : le profil réglementaire de l'utilisateur, qui fixe le niveau de risque admissible, son profil fiscal, qui détermine ce que sa situation rend utile, puis son ADN investisseur. Une offre écartée pour l'un peut être retenue pour un autre.
Nous ne promettons aucun volume. La logique de la marketplace est de qualifier, pas de diffuser : chaque utilisateur voit une sélection propre à sa situation, et non un catalogue commun. C'est une différence de nature avec une plateforme de distribution classique.
Les caractéristiques structurantes de l'offre : nature du produit, enveloppe d'accueil, niveau de risque, frais, horizon, conditions d'éligibilité et, le cas échéant, dispositif fiscal associé et plafonds applicables. Ce sont les critères sur lesquels le moteur travaille.
Par le formulaire de contact des pages professionnelles, en décrivant le produit et le segment d'investisseurs visé. Nous revenons vers vous sous 48 heures ouvrées pour un échange de cadrage.
Décrivez le produit et le segment d'investisseurs qu'il vise. Nous revenons vers vous sous 48 heures ouvrées pour un échange de cadrage.