Logiciel CGP : les huit fonctions qui font réellement la différence
Agrégation, conformité, reporting, GRC : la grille de sélection d'un outil métier pour un cabinet, et les pièges du changement d'outil.
Digitaliser un cabinet de gestion de patrimoine : par où commencer
Une méthode en quatre chantiers, ordonnés par rapport effort/valeur, pour digitaliser un cabinet sans interrompre l'activité ni dégrader la conformité.
Questionnaire de connaissance client : obligations et pratiques
Les cinq blocs obligatoires du recueil d'informations, les exigences de mise à jour, et les faiblesses les plus fréquemment relevées en contrôle.
La lettre de mission CIF : ce qu'elle doit contenir
Objet, étendue, rémunération, durée : les mentions attendues dans une lettre de mission CIF, et les formulations à éviter.
Rapport d'adéquation : le produire plus vite sans perdre en qualité
Le rapport d'adéquation doit expliquer pourquoi la recommandation convient à ce client. Structure, mentions attendues et méthode de production.
Ce que l'AI Act change pour un cabinet qui utilise l'IA
Les pratiques interdites s'appliquent depuis février 2025, mais le haut risque a été repoussé à décembre 2027. Le calendrier réel, et les amendes.
Agrégation bancaire en cabinet : gagner la collecte de données
Ce que la DSP2 permet réellement, ce que l'agrégation fait gagner à un cabinet, et les erreurs de classification qui produisent des chiffres faux.
Servir les clients sous 250 000 € sans y perdre d'argent
Le seuil de rentabilité d'un client se calcule. Comment segmenter, industrialiser ce qui peut l'être, et traiter les dossiers sous le seuil.
Devenir CIF : statut, ORIAS, association agréée, capacité professionnelle
Trois voies pour la capacité professionnelle, 150 000 € de RC pro minimum, adhésion à une association agréée : le parcours réel pour exercer comme CIF.
LCB-FT en cabinet : les obligations qui tombent vraiment sur vous
Aucun seuil de déclaration, jusqu'à 5 millions d'euros de sanction : ce que la lutte contre le blanchiment impose concrètement à un cabinet.
Marque blanche ou logiciel métier : ce que le choix engage
Deux modèles d'équipement, deux répartitions de responsabilité. Ce que la marque blanche change juridiquement, commercialement et contractuellement.
Onboarding client digital : raccourcir le délai avant le premier rendez-vous
Réduire le délai entre le premier contact et le rendez-vous utile, sans dégrader la conformité. Les cinq étapes et les points de friction.
Professionnels : ce qu'il faut savoir
Ce territoire ne s'adresse pas aux épargnants mais aux professionnels du conseil, cabinets de gestion de patrimoine, conseillers en investissements financiers et structures qui les accompagnent. Le vocabulaire y est celui du métier, sans vulgarisation.
Deux mouvements traversent la profession. D'un côté une charge réglementaire qui s'alourdit et se documente : connaissance du client, adéquation, lutte contre le blanchiment, protection des données, et désormais les obligations liées aux systèmes d'intelligence artificielle. De l'autre une automatisation qui allège précisément la partie documentaire, à condition que les outils produisent une trace vérifiable plutôt qu'un texte plausible.
Les articles de ce thème traitent des deux : ce que les textes exigent concrètement, et ce que l'outillage change à l'organisation d'un cabinet, de l'entrée en relation jusqu'au suivi. Ils abordent aussi la question qui décide de la rentabilité d'une clientèle : le temps passé sur les dossiers qui ne le justifient pas encore.
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